AML και επαλήθευση στη Tiki Casino
Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων, πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας και ποια έγγραφα ζητάμε. Η διαφάνεια και η προστασία των παικτών μας προηγούνται των πάντων.
Πολιτική AML της Tiki Casino
Λειτουργούμε με άδεια της αρμόδιας αρχής Curaçao eGaming και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτή. Οι κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT) εφαρμόζονται σε κάθε λογαριασμό, σε κάθε κατάθεση και σε κάθε ανάληψη, χωρίς εξαιρέσεις. Δεν αποτελούν γραφεικρατική διαδικασία, αλλά εργαλείο που προστατεύει τα κεφάλαιά σας και τη ακεραιότητα της πλατφόρμας μας.
Ο Ομάδα Συμμόρφωσης μας παρακολουθεί συνεχώς την νομοθεσία, εκπαιδεύει το προσωπικό μας και ενημερώνει τις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχει εύλογη υποψία παράνομης δραστηριότητας. Εφαρμόζουμε επίσης την πολιτική «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC) και την απαίτηση εγγραφής ενιαίου λογαριασμού ανά παίκτη: κάθε άτομο μπορεί να διατηρεί μόνο έναν ενεργό λογαριασμό στην πλατφόρμα μας.
Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας
Στάδια επαλήθευσης
Η επαλήθευση δεν γίνεται όλη μαζί. Ξεκινά από την εγγραφή, όπου επιβεβαιώνουμε το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και τη διεύθυνσή σας. Πριν από την πρώτη ανάληψη ζητούμε τα πλήρη έγγραφα ταυτότητας. Επιπλέον, ενεργοποιούμε στοχευμένους ελέγχους όταν το υπόλοιπο ή οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια που ορίζει η άδειά μας.
| Έγγραφο | Τι γίνεται αποδεκτό | Πότε το ζητάμε |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ | Πριν από την πρώτη ανάληψη |
| Βεβαίωση διεύθυνσης | Λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τράπεζας ηλικίας κάτω από 3 μηνών | Πριν από την πρώτη ανάληψη |
| Ιδιοκτησία μέσου πληρωμής | Φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένο CVV), screenshot Viva Wallet, Skrill ή άλλου πορτοφολιού | Όταν κρίνεται απαραίτητο |
| Πηγές κεφαλαίων | Μισθολόγια, φορολογική δήλωση, τραπεζικά ή επενδυτικά έγγραφα | Σε μεγάλες συναλλαγές |
Η επαλήθευση βήμα προς βήμα
Η διαδικασία σχεδιάστηκε για να ολοκληρώνεται γρήγορα. Ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα από τη σελίδα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας:
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση».
- Ανεβάστε φωτοτυπία ή καθαρή φωτογραφία των εγγράφων και από τις δύο όψεις.
- Φροντίστε τα στοιχεία να είναι ευδιάκριτα και τα έγγραφα σε ισχύ.
- Λάβετε ειδοποίηση με email όταν ο έλεγχος ολοκληρωθεί.
- Σε περίπτωση προβλήματος, επικοινωνήστε με το τμήμα Συμμόρφωσης στο [email protected].
Πότε ζητούμε πηγές κεφαλαίων
Σε ορισμένες περιπτώσεις δεν αρκεί η ταυτότητα. Όταν οι καταθέσεις ή το συνολικό υπόλοιπο φτάνουν σε επίπεδα που ορίζει η άδειά μας, ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας δεν συνάδει με το προφίλ εισοδήματος που μας έχετε δηλώσει, υποχρεούμαστε να ζητήσουμε αποδείξεις για την προέλευση των κεφαλαίων. Δεν είναι αίτημα που αφορά προσωπικά εσάς, αλλά τυποποιημένη υποχρέωση προς την εποπτεύουσα αρχή.
Αποδεκτά έγγραφα είναι μισθολόγια, αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικά βεβαιώσεις ή επενδυτικές καταστάσεις. Ό,τι υποβάλλετε κρυπτογραφείται και το βλέπει μόνο το τμήμα Συμμόρφωσης.
Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων
Κάθε συναλλαγή περνά από αυτοματοποιημένα φίλτρα και, όπου χρειάζεται, από χειροκίνητο έλεγχο. Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ανάληψης με το ίδιο μέσο που καταθέσατε: αν καταθέσετε με Viva Wallet, το ποσό επιστρέφει στο ίδιο πορτοφόλι. Με αυτόν τον τρόπο αποκλείουμε τρίτους από την πρόσβαση στα κεφάλαιά σας.
Η ελάχιστη κατάθεση είναι 20 EUR και η ελάχιστη ανάληψη 25 EUR. Τα όρια ανάληψης ανέρχονται σε 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Οι αναλήψεις σε ηλεκτρονικά πορτοφόλια διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν εφαρμόζουμε δικούς μας commissions ή τέλη.
| Έλεγχος | Πώς εφαρμόζεται |
|---|---|
| Ίδιο μέσο ανάληψης | Επιστροφή κεφαλαίων στο μέσο της κατάθεσης |
| Έλεγχος ορίων | 5.000 EUR ημερησίως, 20.000 EUR μηνιαίως |
| Παρακολούθηση μοτίβων | Αυτοματοποιημένα φίλτρα σε κάθε συναλλαγή |
| Χρόνος διεκπεραίωσης | Πορτοφόλια 0 έως 24 ώρες, κάρτες 1 έως 3 ημέρες |
Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση
Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν μπορούμε να εκκαθαρίσουμε αναλήψεις. Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέο. Αν δεν λάβουμε απάντηση εντός εύλογης προθεσμίας, μπορεί να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας σε αναμονή, να πάγωσουμε προσωρινά τις συναλλαγές ή, σε ακραίες περιπτώσεις, να προχωρήσουμε σε οριστικό κλείσιμο.
Σε κάθε κλείσιμο λογαριασμού το υπόλοιπό σας επιστρέφεται στο αρχικό μέσο κατάθεσης. Όταν ο νόμος το απαιτεί, υποχρεούμαστε επίσης να υποβάλουμε αναφορά (SAR) στην εποπτεύουσα αρχή. Δεν μπορούμε να γνωστοποιήσουμε την ύπαρξη τέτοιας αναφοράς σε εσάς.
Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας
Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας διατηρούνται για πέντε χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως ορίζει η νομοθεσία της άδειάς μας. Διατηρούμε τα δεδομένα μόνο για τους σκοπούς συμμόρφωσης, επίλυσης διαφορών και προστασίας από απάτη. Μετά την παρέλευση της περιόδου, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφα των εγγράφων σας ή διόρθωση εσφαλμένων στοιχείων μέσω του [email protected].
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;
Στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή. Σε αιτήματα πηγών κεφαλαίων μπορεί να χρειαστούν έως 5 εργάσιμες ημέρες.
Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;
Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική μόνο πριν από την πρώτη ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια.
Είναι ασφαλή τα έγγραφά που ανεβάζω;
Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το τμήμα Συμμόρφωσης.
Πρέπει να επιστρέψω τα κεφάλαια στο ίδιο μέσο;
Ναι, εφαρμόζουμε τον κανόνα της ανάληψης με το ίδιο μέσο κατάθεσης. Αν δεν είναι τεχνικά εφικτό, το τμήμα μας προτείνει εναλλακτική μέθοδο.
Τι γίνεται αν το έγγραφό μου απορριφθεί;
Σας ενημερώνουμε άμεσα για τον λόγο απόρριψης και μπορείτε να υποβάλετε νέο έγγραφο χωρίς κόστος. Οι αναλήψεις ξεκλειδώνουν μόλις ο έλεγχος περάσει.